No.005取り崩しの設計
解約するときだけ引かれるお金｜信託財産留保額は誰の手に残るのか
投資信託のコストは5つあり、引かれる時期も行き先も違います。信託財産留保額だけは販売会社が受け取らず、ファンドの中に残ります。
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No.004年金との組み合わせ
70歳未満まで積める第5号加入者｜3年だけ開く経過措置と6.2万円の枠
2026年12月1日施行予定の改正で、iDeCoの入口は70歳未満まで延びます。ただし受け取りを始めた人は対象外。要件と限度額を並べました。
No.001取り崩しの設計
定額取り崩しと定率取り崩し｜同じ1,000万円でも残り方が変わる理由
定額は23年目でゼロ、定率は23年目でも772万円。同じ1,000万円で残り方が分かれる理由を、利回り3通りで並べました。
No.002売却と税金
売るときの税金｜特定口座・一般口座と、損益通算・繰越控除の順番
100万円の利益を確定させたとき、手元に残るのは79万6,850円。口座の種類と申告の有無で、同じ売却でも残る額が変わります。
No.003年金との組み合わせ
公的年金と取り崩しの順番｜繰下げの84%と、待つあいだの生活費
75歳まで待てば84%増える。そのかわり10年ぶんの生活費を資産から出すことになります。増額率と取り崩し総額を並べました。
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